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5월이 되면 찾아오는 종합소득세 신고, 어렵고 복잡하게만 느껴지시나요?
걱정 마세요! 이 글에서는 종합소득세 신고방법을 처음 하시는 분들도 쉽게 따라할 수 있도록 단계별로 상세히 알려드립니다.
종합소득세 신고, 꼭 해야 하나요?
종합소득세 신고가 필요한 분들은 다음과 같아요.
이런 분들은 꼭 신고해야 해요
- 개인사업자나 프리랜서로 활동하시는 분
- 임대수입이 있는 분 (월세, 상가임대 등)
- 부업으로 소득이 발생한 분 (유튜브, 배달, 강의 등)
- 이자・배당소득이 연간 2,000만원을 넘는 분
- 2곳 이상에서 급여를 받는 근로자
- 기타소득이 연 300만원을 초과하는 분
신고대상자에 포함되시는 분들께서는 아래 바로가기를 통해 신고절차를 진행하시기 바랍니다.
이런 분들은 신고가 필요 없어요
- 단일 직장에서만 근로소득이 있고 연말정산을 한 근로자
- 분리과세로 이미 세금을 납부한 경우 (대부분의 이자소득, 배당소득 등)
💡 참고하세요 각종 부업이나 온라인 활동으로 발생한 수입도 신고해야 해요! 신고 누락 시 나중에 더 큰 세금과 가산세를 내게 될 수 있습니다.
2025년 종합소득세 신고 일정
신고 및 납부 기간
- 일반 신고: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
- 성실신고확인 대상자: 2025년 5월 1일 ~ 6월 30일
납부 방법
- 일시납: 5월 31일까지 전액 납부
- 분납: 1,000만원 초과 시 분할 납부 가능
- 2,000만원 이하: 50%는 5월 31일, 나머지 50%는 8월 31일
- 2,000만원 초과: 50%는 5월 31일, 나머지는 8월 31일까지 분납
⚠️ 주의하세요! 신고 및 납부 기한을 넘기면 가산세가 부과됩니다. 꼭 기한 내에 신고와 납부를 완료하세요!
홈택스로 신고하는 방법 (PC)
PC로 홈택스에서 종합소득세를 신고하는 방법을 단계별로 알려드릴게요.
1단계: 홈택스 로그인
- 홈택스 사이트(www.hometax.go.kr) 접속
- 공동인증서, 금융인증서, 간편인증으로 로그인
2단계: 신고서 작성 화면 접속
- 상단 메뉴 중 '세금신고' 클릭
- '종합소득세' 메뉴 선택
- '종합소득세 신고서 작성' 클릭
3단계: 신고 유형 선택
- 일반신고, 단순경비율 신고 등 본인에게 맞는 유형 선택
- 간편 신고 대상자는 '간편신고' 선택
4단계: 기본사항 입력
- 인적사항 확인 (자동으로 표시됨)
- 사업자 정보 확인 및 업종 선택
- 소득 구분 선택 (사업소득, 근로소득 등)
5단계: 소득금액 입력
- 수입금액, 필요경비 등 입력
- 사업소득자는 매출액, 경비 등 상세 내역 입력
- 근로소득자는 원천징수영수증 정보 확인
6단계: 공제 및 감면 신청
- 인적공제, 특별소득공제, 세액공제 등 입력
- 자동으로 불러온 정보 확인 및 추가 필요 항목 입력
7단계: 신고서 제출
- 입력한 내용 최종 확인
- '신고서 제출' 버튼 클릭
- 공동인증서 등으로 전자서명
8단계: 세금 납부
- 신고 완료 후 '세금납부' 메뉴 접속
- 납부할 세액 확인 후 가상계좌, 신용카드, 계좌이체 등으로 납부
위 방법을 잘 숙지하신 후 홈텍스에서 직접 신고하시면 됩니다.
손택스로 신고하는 방법 (모바일)
스마트폰으로도 손쉽게 종합소득세를 신고할 수 있어요.
1단계: 손택스 앱 설치 및 로그인
- 앱스토어나 구글플레이에서 '손택스' 검색 후 설치
- 공동인증서나 간편인증으로 로그인
2단계: 신고 메뉴 접속
- 하단 메뉴 중 '신고' 탭 선택
- '종합소득세' 메뉴 선택
3단계: 신고서 작성
- PC 버전과 유사한 절차로 진행
- 화면의 안내에 따라 단계별로 정보 입력
- 필요한 경우 사진 촬영해서 서류 첨부 가능
4단계: 신고서 제출 및 납부
- 입력 내용 확인 후 제출
- 신용카드, 계좌이체 등으로 바로 납부 가능
💡 꿀팁 손택스 앱은 언제 어디서나 간편하게 신고할 수 있어 매우 편리해요! 특히 간단한 수정이나 확인이 필요할 때 유용합니다.
세무서 방문 신고방법
온라인 신고가 어려운 분들을 위한 세무서 방문 신고 방법입니다.
준비물
- 신분증 (주민등록증, 운전면허증 등)
- 소득 관련 서류 (사업장 현황, 수입금액, 경비 자료 등)
- 공제 관련 서류 (의료비, 교육비, 기부금 등 영수증)
- 통장 사본 (환급받을 계좌)
방문 절차
- 가까운 세무서 민원실 방문
- 종합소득세 신고 창구 확인
- 신고서 작성 (직원의 도움을 받을 수 있어요)
- 작성한 신고서와 증빙서류 제출
- 납부서 수령 후 금융기관이나 세무서 수납창구에서 납부
복잡하고 아무리 봐도 모르시겠다 하시는 분들께서는 가까운 세무사 사무실을 방문해
대리 신고방법으로 신고하셔도 됩니다.
신고 시 꼭 알아두면 좋은 팁
1. 미리 준비하세요
- 수입・비용 증빙자료를 미리 정리해두세요
- 공제 관련 영수증도 종류별로 분류해두면 편해요
- 작년 신고 내역이 있다면 참고하세요
2. 절세 포인트 확인
- 사업 관련 경비는 최대한 빠짐없이 정리하세요
- 개인 지출 중 공제 가능한 항목 확인 (의료비, 교육비, 기부금 등)
- 신용카드 사용액 공제도 챙겨보세요
3. 신고 오류 주의사항
- 수입금액 누락 주의 (부업, 온라인 활동 수입 포함)
- 공제 항목 중복 신청 주의
- 실수로 금액 입력 오류 주의 (0 하나 더 입력 등)
4. 신고 후 확인사항
- 신고 접수증 확인 및 보관
- 환급 계좌 정확히 입력했는지 확인
- 납부세액 및 납부기한 메모해두기
자주 묻는 질문
Q: 종합소득세 신고를 잊어버렸어요. 어떻게 해야 하나요?
A: 신고 기한이 지났더라도 수정신고가 가능해요. 다만 신고 지연에 따른 가산세(10~20%)가 부과될 수 있으니, 최대한 빨리 신고하는 것이 좋습니다. 홈택스에서 '수정신고' 메뉴를 이용하거나 세무서를 방문해 처리할 수 있어요.
Q: 부업으로 얻은 소득도 신고해야 하나요?
A: 네, 반드시 신고해야 합니다. 유튜브 수익, 배달 아르바이트, 온라인 판매 등 모든 부업 소득은 종합소득세 신고 대상이에요. 금액이 적더라도 누락하면 나중에 세금 추징과 가산세가 부과될 수 있습니다.
Q: 처음 신고하는데 어떤 방법이 가장 쉬울까요?
A: 처음 신고하시는 분들은 홈택스의 간편신고 서비스를 이용하시는 것이 가장 쉬워요. 또는 가까운 세무서를 방문하면 직원의 도움을 받을 수 있습니다. 복잡한 경우라면 세무사에게 의뢰하는 것도 좋은 방법입니다.
Q: 신고는 했는데 세금을 한 번에 내기 어려워요.
A: 납부할 세액이 1,000만원을 초과하면 분납이 가능합니다. 2,000만원 이하인 경우 2회, 2,000만원을 초과하면 3회까지 나눠서 낼 수 있어요. 그 외에도 납부기한 연장을 신청하거나 분할납부를 신청할 수 있으니 관할 세무서에 문의해보세요.
Q: 세금 환급은 언제 받을 수 있나요?
A: 일반적으로 신고 후 1~2개월 내에 환급됩니다. 5월 중 신고한 경우 6~7월경에 환급받을 수 있어요. 홈택스에서 '환급금 조회'를 통해 환급 상태를 확인할 수 있습니다.
종합소득세 신고, 생각보다 어렵지 않죠? 특히 홈택스나 손택스를 이용하면 많은 정보가 자동으로 채워져 더 편리하게 신고할 수 있어요. 처음 신고하시는 분들도 이 가이드를 따라하면 어렵지 않게 신고를 완료할 수 있습니다.
혹시 더 궁금한 점이 있으시면 국세청 상담센터(126)으로 문의하시거나 아래 댓글로 질문해 주세요!
